每天可赚取0.8%利息，开始投资1万元，超过700万资金掉入虚拟货币陷阱！ 如何避免被骗？

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据中国裁判文书网今年2月底披露的一起刑事案件，曾某、阮某等人以高额回报为诱饵，吸引和发展下级会员投资。 截至案发，曾某等人非法吸收存款共计703万元。

中国裁判文书网官网披露的一份刑事判决书显示，阮曾在银行办理信用卡时结识银行工作人员曾某，经曾某介绍投资“E理财”。

在曾某非法吸收公众存款活动中，阮某积极参与并为曾某提供帮助。 2015年2月至2015年底，曾某通过经营“E融通”共计非法吸纳存款703万元。

法院查明，“E理财”系境外网站，目前已关闭。 本网站采用投资理财的方式，直接以投资金额和下属会员的数量、级别作为计算报酬的依据，以高额回报为诱饵，吸引和发展初级会员投资。 参与本网站投资理财须先经本网站会员介绍，并按投资级别（1万元、5万元、10万元、50万元、100万元，1人可同时或先后参与多个投资层级）以现金或转账的方式将本金交给介绍人或介绍人指定的人，由介绍人在网站注册个人结算账户并存入相应的虚拟“币” 》按投资金额（10元对应1个虚拟货币）。 “Coin”），随后成为 Introducer Development 的下属成员。

曾、阮是如何吸引巨资投资的？ 刑事判决书也披露了相关细节。 据悉，投资“E理财”的盈利模式有以下三种：

首先是从投资的本金中获利。 《E理财》按投资周期分为90天、180天、270天、360天四个档次，按比例返利。 返利由“E理财”管理系统以虚拟“币”的形式每日结算支付。 ，并直接划入“E理财”各会员个人结算账户。 每日返还金额根据投资周期分别对应本金的0.4%、0.5%、0.6%、0.7%。

二是通过发展下属会员获取“返利”。 开发人员参与“E理财”时，介绍人可根据自己的投资水平，根据不同级别的下级会员每日返佣投资一万元比特币一年赚多少，获得一定比例的“返佣”。 “返利”由“易财”管理系统以虚拟“币”的形式按日结算支付，直接划入各“易财”会员的个人结算账户。 根据1万元、5万元、10万元、50万元、100万元的投资额度，介绍人可以获得2、5、10、15、20等级别下级会员的“佣金返还”。”其中，介绍人可以从一级、二级至五级、六级至十级、十一级至二十级的下级会员处获得的“佣金”金额为50%和会员级别分别为每日返佣金额的10%、8%、5%。

三是赚取利息。 每个“易财”会员可以将获利所得的虚拟“币”存入其“易财”个人结算账户中的“百宝箱”，存入“百宝箱”的虚拟“币”可赚取每天0.8%的利息也由“E理财”管理系统以虚拟“币”的形式按日结算支付，并直接划入个人结算账户。

“E理财”每位会员投资的本金对应的虚拟“币”在投资期内不能流通，投资期满后才能取回本金。 获利所得的虚拟“币”可在网站内自由流通或提取现金。

经司法会计核算，阮某经营“E理财”非法吸纳存款共计324.41万元。

功亏一篑！请勿投该产品

虚拟货币、区块链等近年来流行的概念，往往容易被不法分子“盯上”，​​包装成骗局。 那么，虚拟货币骗局有哪些特点呢？ 如何识别和预防？

虚拟货币骗局的三大特点

大多数选择加入币圈的人，都是为了高回报。 虽然大家都知道回报率越高，风险就越大，但很多人还是抵挡不住虚拟货币高回报率带来的诱惑。 但如果只顾眼前利益，难免落入一些不法组织设下的圈套。 因此，您必须对虚拟货币保持高度警惕。 下面小编就简单列举一下一般虚拟货币骗局的几个特点。 为了帮助大家提高警惕。

首先是人脉和“高大上”。 一般而言，虚拟货币诈骗主要通过互联网或聊天工具进行交易和收、提款。 一些骗局通过“高端”方式包装，获取境外优质区块链项目投资额度，声称可以代投。 如果符合这样的特征，则极有可能是欺诈行为。 消费者一旦上当受骗，将钱转到自己的境外账户，就相当于资金流向了境外。 监管跟踪极不方便，损失难以挽回。

二是宣示“只涨不跌”、“高收益、低风险”。 虚拟货币骗局善于利用热点炒作，甚至利用名人“站台”进行宣传，刻意抬高投资回报率，利用虚拟货币、共享经济等概念进行炒作，强调“币值只涨不涨”。跌”、“投资周期短、回报高、风险低”等，以各种噱头吸引消费者眼球。

三是引资发展线下。 一些不法分子通过宣传，以“静态收益”（利用货币升值获利）和“动态收益”（发展线下获利）为诱饵，不仅吸引投资者投资基金，还引诱其发展线下和引诱更多人加入，不断扩大资金池，具有非法集资等违法活动特征。 回归本质，其实依然是“借新还旧”的庞氏骗局，最终损人害己。

风险提示：保持警惕，理性投资

一是对“虚拟货币”等新兴投资项目保持高度警惕。 不法分子偷偷改变概念，将区块链与比特币等虚拟货币混淆。 事实上，虚拟货币的交易和流通在我国是明令禁止的。 所谓“币商”无不在境外开展非法金融活动，甚至通过设立虚假理财平台实施诈骗、非法集资等犯罪活动。

二是保持理性的投资理念。 选择合法的投资渠道，不要相信任何一夜暴富的神话，警惕任何号称超高回报的投资理财项目，牢记天上不会掉馅饼。

三是定期清理各类投资理财交流群。 随着移动互联网的普及，各种投资理财交流的微信群、QQ群可谓应接不暇。 骗子冒充“投资理财高手”进行令人眼花缭乱的投资诱惑。 时间长了，想不受影响都难。

第四，不要盲目转账。 不管是哪种投资陷阱，最终都会要求受害人进行充值。 这时候一定要向家人、警察或者银行寻求帮助，仔细辨别真伪。 骗子一旦将违法所得转移到境外，基本上很难追回。

五是加强平时学习，提高风险防范意识。 如今，各类新型投资诈骗陷阱层出不穷。 广大群众要提高甄别能力投资一万元比特币一年赚多少，记住你看的是收入，不法分子看的是你的本金。

天上不会掉馅饼，没有“稳盈不亏”的投资理财，内幕消息和师傅操作都是骗人的。 不要轻信外汇、期货、黄金、虚拟货币等无法验证资质的投资平台。 一旦发现自己被骗，要及时止损，不要继续幻想注资，要保留证据，立即报警。