EB-5申请用比特币兑换货币是否可行？

很多中国客户经常问我们一个问题：怎样才能安全、成功地兑换货币？ 众所周知，在现行外汇管制政策下，中国居民每年只有5万美元的外汇限额。 过去，中国投资者主要通过以下方式进行外汇兑换：

- 与亲友兑换货币。 按照50万的投资金额，投资者一般需要邀请11至12名亲友协助兑换货币，将美元转入境外账户。 这种方法也叫“蚂蚁搬家”。 流程本身就比较繁琐，再加上近期收紧的外汇管制政策，让不少投资者苦不堪言。

- 平行货币兑换。 即通过将人民币汇入单个货币兑换商的境内账户，货币兑换商直接从其境外账户将美元汇入投资者的境外账户。 今年年初，这种方式因移民局要求的补充文件而遭到多方质疑。 虽然我们事务所已经成功回复了这些requests for additional documents (RFE)，但由于其货币兑换性质的先天弱点，我们不建议在目前的审核环境下使用这种方式。

- 通过其他金融机构兑换货币。 2016年之前，部分符合条件的金融机构也可以开展外汇业务。 但随着政府打击力度的加大，该渠道已不复存在。

在这个更加严格的外汇环境下，中国投资者现在绞尽脑汁希望开辟新的外汇渠道。 而逐渐成为热点的渠道之一就是比特币交易所。 这个想法似乎很简单。 比特币是全球公认的电子加密货币。 那么，中国投资者是否可以用人民币购买比特币，然后在海外卖出完成兑换呢？ 如果可以的话，这不是一个完美的解决方案吗？

在讨论这个问题之前，我需要做一些免责声明。 首先可以通过比特币换汇吗，我不是比特币专家。 本文不讨论专业的比特币知识，仅讨论在EB-5审查背景下使用比特币的可能性。 其次，作为美国移民律师，我不会具体分析在中国交易比特币是否符合中国法律。

对于想通过比特币兑换货币的中国EB-5投资者来说，有几个问题需要了解：

-中国政府前段时间加强了对电子货币本身的监管，这也导致国内三大比特币交易平台在9月份宣布将在10月底无限期终止比特币交易。

-据彭博社报道[注1]，平台交易终止后，场外交易仍然合法。 但是，交易过程可能会被拉长，并存在额外的信用风险。

- 曾有传言称拥有大量比特币交易记录的个人可能会受到政府监控，尽管持有比特币仍然是合法的。

- 中国居民要在境外销售比特币，需要注册境外电子交易平台。 这些平台往往有严格的申请审核程序。 申请人必须向平台提交出生日期、地址、交易经验、职业、收入、官方身份证明文件等信息。 同时，这些电子交易平台可以根据申请人提供的信息设置交易金额上限。

当然，以上问题并不代表比特币兑换不可行。 如果投资者能够克服上述操作障碍，我们相信以完整的交易记录文件为支撑的比特币兑换交易可以满足EB-5法律下资金来源合法的要求。 毕竟，在交易平台上买卖比特币与在纳斯达克交易苹果或特斯拉股票本质上没有什么不同。 整个过程只要有文件支持，投资者就可以承担举证责任，证明资金来源和去向的合法性。

然而可以通过比特币换汇吗，在 EB-5 试验的背景下，该方法的实施仍然存在许多挑战：

- 首先，投资者和移民律师需要了解如何妥善保管比特币购买、持有和出售的相关文件。 这需要对比特币交易有一定的熟练程度。

——其次，平台交易受限后，投资者经营可能面临困境。 一方面，美国移民局会要求投资者提供比特币交易每一步的完整、直接的证据，从而证明资金流向没有中断。 另一方面，由于上述一些顾虑，交易双方可能不愿意在银行账户中体现交易的直接证据。

- 第三，投资者应准备好向移民局提交申请海外交易平台账户所用的所有信息和文件。

- 最后，也是最重要的一点，虽然理论上可行，但在实践中这种方法仍然是一个未知领域。 由于移民审查政策的多变性，我们只能在提交申请一年半到两年后才能知道移民局是否需要更多文件或信息。

歌德曾说：“一次大胆的尝试，就像棋盘上的一颗棋子向前迈进了一步，这颗棋子可能会被打败，但此棋可能会奠定胜利。” 虽然比特币兑换的方式并不完美，但对于有过比特币交易经验的人来说，还是有潜力成为可行的兑换方式之一的。

【注一】