证监会开始监管比特币存款“刷卡”乱象

“比特币的泡沫和风险确实比较大。”全国人大代表、中国人民银行营业管理司司长周学东在接受《证券日报》记者提问时表示。 3月13日上午，各部门监管层面将陆续出台比特币监管措施。 比如在反洗钱方面，可能会尽快出台监管指引，比特币交易平台已经征求意见。”

周学东介绍，“根据中国人民银行的部署，我们从今年1月初开始就对比特币交易平台进行了持续的现场检查，两个月来发现了很多问题，最突出的问题有两个方面：一是部分机构涉嫌非法从事金融业务，包括融资融券、持续交易、集中撮合等；二是这些机构基本没有建立内部控制制度和内部控制措施为反洗钱，用比特币洗钱，用比特币逃避外汇管制的情况确实存在，但数量并不多，需要注意的是，网络虚拟商品交易的泡沫，如比特币很大，今年1月份，比特币的价格从去年底的4000多元飙升至 8800多元。 中国比特币交易量一度占全球99%。 事实上，真正的交易量并没有那么多，主要是一些机构和投资者通过高频交易来“敲门”，即制造虚假交易，只是“增加交易量”。 可能是因为一些PE和风险投资者希望提高自己的市场份额，吸引投资者的关注和投资。 因此，有必要对比特币进行检查和监管。”

此外，周学东澄清了市场的误解比特币是不是假的，并表示，“目前的比特币交易平台常被误认为是交易所，但两者有本质区别，目前的比特币交易平台没有相应的金融牌照，不能称为交换。” 交流。 另外，比特币是一种网络虚拟商品，不是货币，与央行研究的数字货币也有本质区别。”

周学东建议，短期内要厘清比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作。 例如，不得利用杠杆交易、融资融券等方式，通过免除交易手续费等方式增加交易量和操纵交易价格，不得违反反洗钱规定或参与洗钱活动，不得违反外汇管理规定不得以法定货币代替比特币用于支付结算，不得偷税漏税，不得虚假宣传或非法传销，不得违规开展证券、期货等金融业务的规定。 长期来看，比特币必须纳入地方政府管理的商品交易平台监管范围，由地方金融局实施主体监管或机构监管； 人民银行、证监局、保监局、工商局、税务局等分支机构，实施职能监管； 中国人民银行营业管理部从支付结算、账户管理、反洗钱、外汇管理等方面实施职能监管。 总之，像比特币这样的交易平台，一定要宽容创新，细心观察，但绝对不能忽视。

除了关注比特币监管，周学东还提出了修改《人民银行法》的建议，建议明确中国人民银行宏观审慎监管框架的内容，“比如建立逆周期资本监管方案、对系统重要性金融机构实施审慎监管等。同时，应明确中国人民银行可以制定系统重要性金融机构的标准和范围。此外，“中国人民银行法》应明确赋予中国人民银行对金融稳定事务的评估检查职责，明确中国人民银行防范化解系统性金融机构风险处置职责，可评估系统重要性金融机构恢复处置方案。机构比特币是不是假的，发现问题可要求整改在一定期限内； 情节严重的，可单独或会同相关监管部门采取审慎监管措施。”返回搜狐查看更多