比特币的另一面：洗钱、贩毒、走私都是用来交易的

比特币的另一面：犯罪帮凶

各大虚拟货币平台均已关闭交易。

资料图：美国南加州首次正式启用两台比特币ATM。

周末，人们都在谈论比特币。日前，中国人民银行等七部门联合发布公告，防范代币发行融资风险。

14日晚，国内首家比特币交易所“比特币中国”宣布，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，9月30日起停止所有新用户交易。业务。

15日晚，火币网、OKcoin先后发布公告称，即日起暂停注册和人民币充值服务，并在9月30日前通知所有用户停止交易。

目前，国内三大比特币交易平台均已宣布停止交易业务。

比特币价格“跳水”作为回应，很多投资者被困在高位，那些试图“一夜暴富”的投机者被打脸。人们一觉醒来开始冷静思考，比特币的投资价值是什么？比特币创造财富的神话背后是否隐藏着另一面？

也许在一些人眼里，比特币已经成为货币自由、资产增值实现、支付技术发展的生力军。一些投资者加入了比特币的行列，大举投资。然而，自问世以来，带着自己光环的比特币又多了一张面孔：犯罪分子的帮凶。

上周，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示，称比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值依据，而比特币等所谓的“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕如有违法犯罪活动线索，立即报告。

灰色地带

洗钱、贩毒、走私

通过比特币交易

随着比特币等数字货币的不断发展火热，比特币已经与许多刑事案件相关联，成为一些不法分子作案的新“帮手”。比如在美国买大麻比特币有什么实际价值，在荷兰买毒品，在黑市买武器……在很多灰色地带，比特币已经成为硬通货一样的存在，甚至成为最新的敲诈勒索犯罪工具攻击。

2013 年 10 月，美国多个执法机构查获了一个使用比特币进行匿名和非法交易的电子交易平台。其创始人兼运营商 Ross Ulbricht 在短短两年内将该平台变成了在线世界最大的“黑市”，拥有近 100 万客户和 12 亿美元的销售额。在平台上，服务涵盖伪造护照、非法侵入系统和信息、毒品销售和武器、色情服务等。所有交易都是通过比特币支付完成的。

在今年5月12日爆发的WannaCry勒索软件事件中，包括中国在内的多个国家和地区的大学和政府部门的网络和计算机被“中枪”。病毒将部分word、ppt、pdf格式的文件锁定在电脑上，需要所有者支付一定的赎金才能解锁文件，赎金必须用比特币支付。

据知情人士透露，比特币还被用于非法资产转移——用当地货币购买比特币，在国外交易平台上出售，然后以美元提取，资产可以在几分钟内完成转移。

比特币等数字货币的持续炒作，让国内外不法分子抓住了人们快速致富的欲望，利用数字货币的概念炮制传销，从事非法活动。

与大多数常见货币不同，比特币不是由特定的货币机构发行的。它是基于特定算法通过大量计算生成的，利用整个P2P网络中众多节点组成的分布式数据库对交易行为进行确认和记录，并采用密码学设计保证每一个环节的安全，从而使比特币具有不易溯源、不泄露身份、具有广泛“优势”。比特币转账比传统支付方式更难追踪，它可以绕过银行系统，轻松地将资金从一个国家转移到另一个国家。

B它的本质

绝不是法定货币

交易平台中隐藏的“金字塔币”

在监管部门看来，借助虚拟交易平台进行的“炒币”活动纯属投机行为，对实体经济收益不大，却积累了很高的金融风险。

其实早在2013年，央行等五部委就曾发文明确将比特币定义为特定的虚拟商品，而非货币，金融机构和支付机构不得开展比特币和人民币交易。和外币兑换服务。

“不过，随着近两年虚拟货币市场的扩大，‘炒币’热潮一去不复返，比特币等虚拟货币的使用不断超越‘商品’的范畴'，走向'货币'的属性。异化。”中央财经大学金融学院教授郭天勇说。

业内人士介绍，国内98%的比特币交易都是通过比特币交易平台进行的，而大部分交易平台助长了烈焰，不仅从事虚拟货币和法币的兑换，还参与代币发行（ICO）融资，为投机买卖活动提供信息和交易便利。在一些平台的鼓吹下，大量的人被“骗”进了会场，参与者迅速从专业小众扩散到了普通大众。目前国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产大于零的投资者超过百万。

事实上，投资虚拟货币交易存在较大的价格波动、安全风险等风险，平台的技术风险也比较高。国际上发生了许多黑客和盗窃交易平台的事件。此前，比特币交易平台“Bitfloor”在价值25万美元比特币被盗后直接宣布关闭。

不仅如此，6月份，国家互联网金融风险分析技术平台还通过检查发现，在币链、大比特等交易平台交易的文创币、盛币涉嫌传销，而其中一些“传销币的系统也在海外部署。

今年以来，相关监管部门多次现场检查发现，北京部分平台擅自开展融资业务，未充分履行反洗钱义务。火币因涉嫌操纵市场而被捕。投资者告上法庭； BTC100 扩大了其平台上的比特币交易规模。

业内人士透露，随着对虚拟货币交易平台的监管态度日趋明确比特币有什么实际价值，各地相关部门已经开始密集清理整顿工作。一些交易平台按照监管要求，在一定时间内是有序的。停止交易业务，逐步引导用户提币。

C 是一个巨大的风险

投资者面临两种风险

虚拟货币缺乏实际的交换价值

比特币中国、火币网、OKcoin是中国三大比特币交易平台，三者合计约占国内比特币交易量的60%。自14日比特币中国率先领跑以来，国内各种虚拟货币价格暴跌。比特币和莱特币均下跌超过 20%。每个比特币的价格一度达到 16000 元，高于 9 月初 32500 元的历史记录。高位下跌过半，随后报价小幅回升。

近期虚拟货币价格的下跌，是由于市场此前积累的诸多风险，也与监管和各方对风险的频繁提示和果断行动有关。

今年9月4日，央行等七部委联合发布公告，明确ICO（首次代币发行）涉嫌从事非法金融活动，要求各类代币发行融资活动立即停止。

ICO的出现离不开比特币。近年来，随着数量的不断下降，用电脑“挖”比特币的功耗成本越来越高，中国涌现出上百种各式各样的虚拟产品：莱特币、以太坊……今年6月，它与比特币 ICO 结合起来突然流行起来。 ICO项目的发行人称，ICO发行不是用人民币换股权，而是用比特币、莱特币等主流虚拟货币兑换ICO项目，发行“代币”。

今年只有 23 岁的尚可得知 ICO（Initial Coin Offering）被央行认定为非法金融活动时，有些疑惑。尚可被比特币挖矿的朋友拉进了“币圈”。在他看来，比特币和 ICO 之类的“东西”风险更大。

整个 8 月，视频和直播已成为代币的选择。在他看到的视频中，在视频中，一些“大佬”给ICO项目“鼓掌”，“他们把蛋糕做得很大”，尚可慢慢感动，“币圈那些大佬也投给了我。刚刚投票。”他指的是“币圈”里的名人薛蛮子和李笑来……

人们对薛蛮子并不陌生。据媒体报道，今年7月，他找到了被称为“比特币首富”的李笑来，了解区块链和ICO。后来，他在 40 多天内投资了 20 个 ICO 项目。

“早该控制 ICO。”近一两个月，同样是90后的杨云（化名）明显感到有些陌生。网上已经有朋友想开始ICO了。这个项目赚钱了。

杨云虽然投资虚拟货币好几年了，但也玩了半年的ICO。但她心里清楚，有些ICO项目在技术上是庞氏骗局。 “是前面的人赚了后面的人的钱。”

对于普通投资者来说，投资虚拟货币会面临两类风险：一是虚拟货币本身的投机风险，由于缺乏实际的交换价值，其自身价值并非基于“货币锚” ，易受监管政策变化影响，虚拟货币价格易出现巨大波动，普通投资者盲目跟风，损失惨重；其次，不受监管的虚拟货币交易平台带来的风险。如果投资者购买的虚拟货币在技术上不具备虚拟货币的特性，而仅仅是以虚拟货币的名义非法集资，则风险更大。

新华社：

坚决纠正实体经济需要

伪金融创新

今年以来，一些比特币、区块链技术的“创新”背离了初衷。随着比特币价格的暴涨，比特币及其相关行业炒作气氛浓厚，价格波动剧烈。投资者盲目跟风，甚至变得非理性，危害实体经济的发展。

“虚拟火”太繁华太乱，“虚拟货币”形成的隐性金融和社会风险不容忽视。比特币的“降温”凸显了监管部门打击违法违规行为的决心，把防控金融风险摆在了更加重要的位置。

在整治市场乱象和处置金融风险方面，我们必须认清形势，有计划在手。在15日举行的“2017金融街论坛”上，“一党三会”相关领导集体“规定”了金融业发展和风险防控，旨在共同履行金融服务使命到实体经济。

好消息是，金融业资金闲置现象正在减少，对实体经济的支持力度进一步加强。央行15日公布的数据显示，8月份我国人民币贷款增加09万亿元，其中以实体经济贷款为主的非金融企事业单位增加4830亿元.

金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的职责，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本措施。金融创新必须服务实体经济，符合监管要求。必须及时打击和遏制打着“创新”幌子的虚假金融创新甚至非法金融行为。

本组稿件为新华社、人民日报海外版、《中国青年报》等综合刊物。